八百祢です。
ﾎﾞｸは2018年からインデックス投資をしていますが、ちょーっと失敗したと思っているので、これを書いておきます。
まず投資銘柄選びのミスです。
特定口座で買っていた銘柄はeMAXIS Slimバランス（８資産均等型）でした。
当時は投資の知識が無かったため、8資産に分散投資できるってすごくね？って思ったんですよ。
ポートフォリオはこんな感じ。
初心者だった自分が見ると、めっちゃバランスがいいように見えたんだよ(´･ω･`)
今なら、リートって必要なん？とか
各セクター12.5％にするより加重平均の方が良くね？とか
いろいろ考えるところはあります。
今まで700万円ほど投資していますが、含み益は146万円ほど、、
結果として先進国株式に投資してた方が利益は大きかったですね(´･ω･`)
あくまで結果論なので、今さら言ってもしょうがにゃ。
その点、積立NISAの銘柄選びはンマく行きました。
最初の2018年は先進国株と新興国株に分散し、新興国はあまり利益出ていませんが、先進国はそこそこ利益が出ています。
2019年からはオルカンが登場したので、オルカンに切り替えました。
結果として総額235万円の投資に対して87万円の利益が出ています。
700万円投資してリターンが146万の特定口座。
235万円投資してリターンが87万円のNISA口座。
比較するとオルカンに比べて8資産バランスのパフォーマンスが悪いことがわかります。
ま、損失が出ているわけではないので、このままホールドしますけど。
今は8資産バランスの積立を停止し、S&P500に全振りしています。
後はこれも結果論ですが、一括投資しておけば良かったです(´･ω･`)
2018年6月時点で資金が1900万円ほどあり、生活防衛資金として300万円引いても1600万円は投資できたはず。
これをドルコストで積立投資してきたので、取得単価が上がってしまいました。
2018年1月4日時点での8資産バランスの基準価額は10,868円
現在の基準価額は13,960円になっています。
ただ、一括投資していた場合、コロナショックをモロに食らっていたので、狼狽売りした可能性は否定できません。
コツコツと積み立てたおかげでコロナショックを無難に通過し、暴落の経験を積めたのはヨシとしましょう。
来年から始まる新NISAは最速で埋める予定でいます。
今のところ買う銘柄は決めていませんが、S&P500かオルカンかなぁ？
まだ余剰資金があるので最初はそれで枠を埋めて、余剰資金が無くなったら特定口座の8資産バランスかS&P500のどちらかを売るようになるでしょう。
投資の失敗と言うほどひどいものではありませんが、「後から考えると結果としては」ってのは多いですね。
あくまで「今現在では」の話なので、これから先は違う結果になるかもしれないし。
また違う世界線に行けば違った結果になり、考えも変わっていたかもしれません。
過去に思いを馳せても結果は変わらんので、損失を抱えてないだけヨシと思いましょうｗ
投資をしていないよりは利益が出ているのですからね(*´ｪ`*)
